ПОЛИТИКА AML/KYC

ПОЛИТИКА ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ НЕЗАКОННЫХ ДОХОДОВ И ПРОЦЕДУР ИДЕНТИФИКАЦИИ ПОЛЬЗОВАТЕЛЕЙ (AML / KYC)

1. ОСНОВНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Настоящая Политика определяет правила проведения процедур идентификации пользователей, анализа транзакционной активности и мер внутреннего контроля, применяемых в рамках использования сервиса KoralChange.com.

Документ разработан в целях предупреждения случаев финансового мошенничества, предотвращения легализации (отмывания) денежных средств, полученных незаконным путём, пресечения финансирования противоправной деятельности, а также минимизации иных рисков, связанных с оборотом цифровых активов.

В своей деятельности KoralChange.com реализует комплекс мер финансового мониторинга, основанный на международно признанных стандартах AML (Anti-Money Laundering), KYC (Know Your Customer), а также KYT (Know Your Transaction).

Использование функционала сервиса означает принятие пользователем условий настоящей Политики и подтверждение готовности предоставить достоверные сведения при возникновении необходимости проведения проверки.

2. ЦЕЛИ И ЗАДАЧИ ФИНАНСОВОГО КОНТРОЛЯ

Механизмы AML/KYC внедрены в целях обеспечения надлежащего уровня безопасности платформы, защиты интересов пользователей и предотвращения использования сервиса в незаконных целях.

Ключевыми задачами системы внутреннего контроля являются своевременное обнаружение операций, имеющих признаки подозрительной активности, снижение рисков нарушения законодательства, а также соблюдение международных требований в области финансового мониторинга.

В рамках процедур безопасности KoralChange.com вправе осуществлять оценку характера транзакций, анализ происхождения цифровых активов и проверку уровня потенциального риска отдельных операций.

3. ПРОВЕДЕНИЕ ИДЕНТИФИКАЦИИ ПОЛЬЗОВАТЕЛЯ (KYC)

В определённых случаях администрация сервиса вправе инициировать процедуру подтверждения личности пользователя.

Необходимость прохождения проверки может быть обусловлена, в том числе, повышенным уровнем риска операции, значительным объёмом обмена, выявлением нестандартной транзакционной активности, требованиями применимого законодательства либо поступлением запросов от компетентных государственных органов.

Для завершения проверки сервис может запросить документы, удостоверяющие личность, сведения, подтверждающие право пользования реквизитами, информацию о происхождении денежных средств или цифровых активов, а также иные документы, необходимые для проведения анализа.

До момента завершения проверки KoralChange.com оставляет за собой право временно ограничить проведение операции либо запросить дополнительные сведения.

4. КОНТРОЛЬ И ПРОВЕРКА ТРАНЗАКЦИЙ

Операции, совершаемые посредством KoralChange.com, могут подвергаться автоматизированной и ручной проверке с использованием механизмов оценки рисков, аналитических инструментов и мониторинга блокчейн-транзакций.

Дополнительный анализ может проводиться в случаях обнаружения обстоятельств, свидетельствующих о повышенном риске, включая нетипичную активность, попытки обхода установленных процедур контроля, несоответствие характера операций профилю пользователя, а также взаимодействие с адресами или сервисами, обладающими повышенным уровнем риска.

При наличии оснований полагать, что операция требует дополнительной проверки, сервис вправе временно приостановить её обработку до получения необходимых разъяснений и документов.

5. ЗАПРЕЩЁННЫЕ ДЕЙСТВИЯ И ОГРАНИЧЕНИЯ

Использование платформы для совершения действий, связанных с легализацией незаконно полученных средств, мошенничеством, финансированием запрещённой деятельности, использованием похищенных активов либо совершением иных противоправных действий, категорически запрещается.

В случае установления признаков нарушения настоящей Политики KoralChange.com вправе отказать в предоставлении услуг, ограничить доступ к отдельным функциям платформы, временно приостановить исполнение заявки либо прекратить взаимодействие с пользователем.

Предоставление заведомо недостоверных сведений, использование фиктивных данных, чужих платёжных инструментов или намеренное уклонение от прохождения процедур AML/KYC может рассматриваться как основание для ограничения обслуживания.

6. ОБЕСПЕЧЕНИЕ КОНФИДЕНЦИАЛЬНОСТИ ИНФОРМАЦИИ

Информация, предоставляемая пользователями в рамках процедур проверки, подлежит обработке с соблюдением требований внутренней политики информационной безопасности.

KoralChange.com принимает разумные технические и организационные меры, направленные на предотвращение несанкционированного доступа, утраты, изменения либо распространения персональных и иных данных.

Доступ к сведениям предоставляется исключительно уполномоченным сотрудникам, задействованным в процедурах проверки и финансового мониторинга.

Передача информации третьим лицам допускается исключительно в случаях, предусмотренных законодательством, либо при наличии обязательных требований со стороны уполномоченных органов.

7. ОПЕРАЦИИ С ПОВЫШЕННЫМ УРОВНЕМ РИСКА

Транзакции, отнесённые системой мониторинга к категории повышенного риска, могут быть временно ограничены до завершения дополнительной проверки.

К операциям повышенного риска могут относиться транзакции, связанные с использованием инструментов анонимизации, подозрительными источниками происхождения активов, санкционными ограничениями, компрометированными средствами, мошеннической активностью либо иными обстоятельствами, способными свидетельствовать о потенциальной угрозе.

В рамках расширенной проверки сервис вправе затребовать подтверждение личности пользователя, документы, подтверждающие законность происхождения активов, сведения о владении средствами, а также иную информацию, необходимую для проведения внутреннего расследования.

Возврат активов по операциям, находящимся на проверке, осуществляется после завершения анализа и, как правило, производится на реквизиты отправителя, если иной порядок не предусмотрен внутренними процедурами безопасности.

8. ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ УСЛОВИЯ ФИНАНСОВОГО МОНИТОРИНГА

Все операции, осуществляемые посредством платформы KoralChange.com, могут подлежать AML-проверке.

При наличии факторов риска администрация сервиса вправе запросить дополнительные документы или сведения, приостановить исполнение заявки на период проведения анализа либо применить расширенные меры идентификации.

Непредоставление информации, отказ от прохождения проверки либо невозможность подтверждения законности операции может являться основанием для временного ограничения исполнения заявки.

9. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

KoralChange.com вправе вносить изменения в настоящую Политику в любое время без предварительного уведомления пользователей.

Актуальная редакция документа публикуется на официальном сайте сервиса, а продолжение использования платформы рассматривается как согласие пользователя с действующими условиями.

По вопросам, связанным с исполнением требований AML/KYC или прохождением проверки, пользователь вправе обратиться в службу поддержки через официальные каналы взаимодействия.

KoralChange.com — сервис, ориентированный на обеспечение безопасного обмена цифровых активов.